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El BK Bank, investigado por su vinculación con el PCC, causa bloqueos en el vale-alimentación de servidores públicos en varias ciudades.
miles de servidores públicos en todo Brasil están enfrentando dificultades para utilizar el vale-alimentación debido a inestabilidades causadas por el BK Bank, institución financiera que está bajo investigación por sospecha de lavado de dinero ligado al PCC (Primer Comando de la Capital).
El problema, que ganó fuerza tras una operación conjunta de la Policía Federal y del Ministerio Público a fines de agosto, afecta directamente el uso del beneficio en establecimientos comerciales de diversas ciudades, como Campo Mourão (PR) y Uberaba (MG).
La situación generó reacciones en cadena, con supermercados dejando de aceptar las tarjetas del banco, empresas llevando el asunto a la justicia por falta de pago y municipios buscando alternativas para garantizar que los servidores reciban el monto adeudado.
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El caso expone un problema más profundo: la infiltración del crimen organizado en el sistema financiero, especialmente en fintechs — empresas de tecnología orientadas a servicios bancarios.
Supermercados rechazan el vale-alimentación del BK Bank tras la operación de la PF
Justo después de la operación policial que tuvo como objetivo el BK Bank, al menos cinco supermercados de Campo Mourão comenzaron a rechazar la tarjeta de vale-alimentación de la institución.
El único motivo declarado por los establecimientos fue una «inestabilidad en el sistema».
No obstante, la decisión vino en la estela de la revelación de que el banco es sospechoso de operar un esquema de lavado de dinero en asociación con el PCC, moviendo alrededor de R$ 982 millones entre 2019 y 2024.
El municipio confirmó que cerca de 3 mil servidores están afectados, y prometió compensar los montos bloqueados.
Ya en Uberaba, la situación es similar: 15 empresas llevaron el asunto a la Justicia para intentar recuperar los montos que la institución dejó de transferir.
Pequeños negocios y servidores acumulan pérdidas
Casos como el de la comerciante Liliane, dueña de un restaurante en Uberaba, muestran el impacto directo de la crisis. Según ella, el BK Bank dejó de transferir R$ 4 mil referentes al uso de la tarjeta en su establecimiento.
“Dijeron que en 24 horas nos devolverían, pero eso no sucedió. Luego, descubrimos que dejaron de pagar para toda la ciudad”, relató.
Servidores municipales también reportan créditos bloqueados. Es el caso de Carlos, que afirma tener R$ 2 mil atrapados en la tarjeta. “Fui a hacer una compra y la tarjeta simplemente no pasó más. Quedé sin acceso al beneficio”, dijo.
Gobierno e instituciones públicas rompen contratos con el BK Bank
Ante las investigaciones, diversos organismos públicos están revisando sus relaciones con el BK Bank. Ciudades como Betim (MG), Ribeirão Preto (SP) y Birigui (SP) han terminado contratos con la institución.
Ya los estados de Paraná y Mato Grosso han paralizado asociaciones en programas sociales que involucraban el uso del banco para la transferencia de beneficios.
La fintech, que afirma tener actualmente 112 contratos activos con el sector público, también mantenía acuerdos con instituciones como los Correos, el Ejército, la Cámara de Diputados y el Senado Federal — en este último caso, solo para el suministro de máquinas de pago.
Mientras los Correos y la Cámara anunciaron suspensión o análisis para romper el contrato, el Ejército inició un proceso para investigar posibles irregularidades.
El Senado informó que el contrato ya estaba en fase final y sería sustituido, independientemente de las investigaciones.
BK Bank afirma ser institución idónea y intenta liberar los montos bloqueados
Buscado, el BK Bank no concedió entrevista, pero divulgó una nota a través de su oficina de abogados.
La fintech afirmó que está tomando medidas legales para liberar los montos bloqueados por la Justicia, alegando que los recursos pertenecen a organismos públicos y establecimientos comerciales, y no deberían sufrir este tipo de bloqueo.
Aún según la nota, la empresa declaró ser una institución idónea, con pleno cumplimiento de las normas del Banco Central, y negó tener conocimiento o participación en cualquier práctica criminal.
Sobre las ciudades afectadas, el banco dijo que las transacciones con Campo Mourão ya han sido normalizadas, y que está en proceso de restablecimiento del flujo de pagos en Uberaba.
Expertos advierten sobre la infiltración del crimen organizado en las fintechs
El presidente de la Asociación Brasileña de Fintechs (ABFintechs), Diego Perez, advirtió que la actuación del crimen organizado en sectores formales de la economía se ha convertido en una realidad preocupante.
Según él, aunque el sector de fintechs ha modernizado el acceso al sistema bancario, la sofisticación tecnológica también puede ser utilizada para rastrear actividades delictivas.
“Las fintechs tienen sistemas muy avanzados y pueden convertirse en herramientas importantes en la lucha contra el crimen organizado. Ya están colaborando con las autoridades y deben seguir invirtiendo en seguridad y transparencia”, destacó.
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