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Rusia Cambia SWIFT por SPFS e Intensifica Comercio con China, India e Irán en Rublo y Yuan, Desafiando el Dominio del Dólar en el Sector de Energía Global.
Bajo fuerte presión de sanciones occidentales desde 2022, Rusia ha estado reformulando silenciosamente su arquitectura financiera internacional. La exclusión parcial del sistema SWIFT y las restricciones impuestas por países del G7 aceleraron una estrategia ya en marcha: sustituir el dólar por monedas locales y crear mecanismos alternativos para liquidar transacciones internacionales. ¿El resultado? Rusia amplió el uso del rublo y del yuan en acuerdos bilaterales, principalmente con China, India e Irán —y ya realiza ventas de petróleo fuera de la esfera del dólar, un movimiento que representa un golpe en el dominio monetario de Estados Unidos.
SPFS: La Alternativa Rusa al SWIFT
El primer paso hacia la independencia financiera llegó en 2014, tras las sanciones del Occidente por la anexión de Crimea. El Banco Central de Rusia desarrolló el SPFS (Sistema de Transferencia de Mensajes Financieros) como sustituto doméstico al SWIFT. Inicialmente restringido al mercado interno, el SPFS hoy ya está conectado a alrededor de 550 bancos e instituciones financieras, incluyendo entidades en 20 países.
El objetivo ruso no es solo escapar de las sanciones, sino construir una malla financiera alternativa, capaz de operar globalmente sin depender de redes bajo supervisión occidental. Rusia también busca conectar el SPFS al sistema chino CIPS, orientado a transacciones en yuan, consolidando un canal sino-ruso de pagos fuera de la órbita del dólar y del euro.
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Comercio con China: Yuan y Rublo Dominan
El impacto más visible de este cambio ocurre en el comercio entre Rusia y China. Datos de 2024 muestran que más del 90% de las transacciones bilaterales ya se realizan en monedas locales, con el yuan ganando protagonismo.
Antes de la guerra en Ucrania, menos del 5% de este comercio se hacía fuera del dólar. Ahora, el yuan representa la mayor parte de las importaciones chinas, mientras que el rublo cubre buena parte de las exportaciones rusas.
Aparte de reforzar los lazos económicos entre los dos países, esta desdolarización tiene implicaciones estratégicas: reduce la eficacia de futuras sanciones, crea un precedente para otras naciones y abre espacio para nuevos polos de poder monetario.
Petróleo con India, China e Irán Sin Dólar
Otro elemento clave de este cambio financiero es el comercio de petróleo. Tradicionalmente dominado por contratos en dólar (el llamado petrodólar), el sector comienza a dar señales de fragmentación.
- Con India, Rusia ya utiliza un sistema de compensación parcial en rupias y rublos. La creciente dependencia india del petróleo ruso, ofrecido con grandes descuentos, forzó la creación de mecanismos financieros alternativos, que incluyen acuerdos con bancos locales y uso limitado de monedas convertibles.
- Con Irán, otro país objetivo de sanciones, Rusia avanza en acuerdos energéticos con pago en monedas locales y, en algunos casos, en criptomonedas o activos respaldados en oro, como el stablecoin en desarrollo entre los dos países.
- Con China, los contratos futuros de petróleo en yuan (petroyuan) ya se utilizan desde 2018, pero ganaron fuerza después de 2022. En 2025, una parte significativa de las exportaciones rusas de petróleo a Pekín fue pagada directamente en yuan, con liquidación a través de CIPS.
Estos movimientos refuerzan una tendencia de regionalización de los flujos de energía, con países buscando resiliencia cambiaria y autonomía estratégica frente a la presión financiera del Occidente.
Rublo Digital y Criptomonedas: Nueva Fase de la Desdolarización
Para hacer el sistema aún más robusto, Rusia lanzó en 2023 el rublo digital, su propia moneda digital emitida por el Banco Central (CBDC). La intención es facilitar pagos directos entre bancos centrales aliados, además de acelerar transacciones entre empresas rusas y extranjeras sin pasar por intermediarios tradicionales.
Además, empresas rusas ya estarían usando criptomonedas como Bitcoin y Tether (USDT) para intermediar pagos internacionales en sectores estratégicos, como energía y fertilizantes. En algunos casos, la conversión yuan–cripto–rublo sería más viable que operar con bancos bajo riesgo de bloqueo.
Esta diversificación de canales — rublo digital, SPFS, yuan, criptomonedas — muestra que Rusia no apuesta en un único camino, sino en la construcción de un ecosistema financiero paralelo, resiliente y descentralizado.
BRICS Pay, “BRICS Bridge” y la Creación de Nuevos Bloques Financieros
En el contexto de los BRICS, Rusia también ha promovido el concepto de una infraestructura de pagos compartida, apodada “BRICS Bridge”. Se trata de una propuesta para conectar sistemas locales de pagos de los países miembros y permitir liquidaciones en monedas nacionales.
Aunque aún no cuenta con el apoyo irrestricto de China e India, la idea avanza como un embrión de alternativa al SWIFT y al dólar, especialmente útil entre países sancionados o desconfiados de la hegemonía occidental. En la cumbre de los BRICS de 2025, Putin afirmó que más del 90% de las transacciones de Rusia con miembros del bloque ya ocurren en monedas locales.
Este dato evidencia que, incluso sin una moneda única, los BRICS ya operan en la práctica como un sistema financiero multipolar, basado en la integración directa entre monedas nacionales.
El Impacto Global: Dólar Enflaquecido, Nuevas Esferas de Influencia
Aunque el dólar sigue siendo dominante en las reservas internacionales y en los contratos de commodities, la estrategia rusa representa una amenaza real a la centralidad absoluta de la moneda norteamericana. La fragmentación del sistema financiero global —con la emergencia de polos como China, Rusia, India e Irán— puede generar un nuevo escenario geoeconómico, donde varios sistemas coexisten y compiten.
Este debilitamiento relativo del dólar tiene implicaciones profundas:
- Las sanciones pierden eficacia a medida que países construyen alternativas;
- Las reservas en monedas locales ganan valor geopolítico;
- Flujos de capital migran a nuevas plataformas, como las redes digitales estatales.
La postura de Rusia, en este contexto, es pionera —y sirve de ejemplo para otros países que buscan más autonomía en sus lazos comerciales y financieros.
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