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El CIPS, sistema de pagos transfronterizos de China, crece en volumen y alcance y ya tiene bancos en Brasil conectados. Entienda cómo los contratos en RMB (yuan) pueden reducir costos en el agro, minería y energía.
El CIPS (Sistema de Pagos Interbancarios Transfronterizos) es la infraestructura creada por el Banco Popular de China para compensación y liquidación de pagos internacionales en renminbi (RMB). En 2024, el sistema procesó RMB 175,49 billones y mantuvo disponibilidad del 99,999%, según datos oficiales, un salto que lo coloca en el radar de exportadores que venden a China.
Además del volumen, el CIPS opera en régimen “5×24h + 4h”, ampliando la ventana de procesamiento global y reduciendo la fricción operativa en comparación con arreglos con múltiples bancos corresponsales. En la práctica, es menos reenvíos de mensajes, menos conciliación y más previsibilidad para quienes facturan en RMB.
Este avance ocurre en paralelo al crecimiento del uso del yuan fuera de China. En julio de 2025, la SWIFT mantuvo al RMB como 6ª moneda en pagos globales por valor (2,88%), pero mostró aceleración en el trade finance, donde el yuan alcanzó 7,70% de participación, señal de que la moneda avanza más rápido en el financiamiento al comercio que en la liquidación de todas las facturas.
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Para Brasil, mayor exportador de soja, mineral y petróleo para el mercado chino, recibir en RMB a través de CIPS puede abaratar costos y reducir riesgos de la cadena. Pero es necesario entender cómo funciona el CIPS, quién ya está conectado aquí, y cuáles son los límites que permanecen.
Entienda mejor cómo funciona el CIPS (el “Swift chino”)
El CIPS es la “espina dorsal” para pagos transfronterizos en RMB, con participantes directos e indirectos en todo el mundo. No es idéntico al SWIFT (red de mensajería global), ni al CHIPS (liquidación en dólares en EE. UU.). El CIPS se enfoca en RMB y, en muchos flujos, usa SWIFT para mensajería, lo que explica por qué no sustituye de inmediato a las redes occidentales. Resumen: el CIPS reduce la exposición al dólar, pero no elimina la interdependencia con la infraestructura global.
En el aspecto operativo, la segunda fase del CIPS amplió la ventana a 5×24h + 4h, aumentando la superposición de horarios con Américas, Europa y Asia. Esto ayuda a acortar plazos y estandarizar rutas para pagos de comercio exterior con China.
El crecimiento es constante: el sitio del CIPS trae contadores de participantes (176 directos e 1.531 indirectos el 25/08/2025) y destaca el volumen anual de 2024. Ya FXC Intelligence calcula que el número de transacciones en el año pasado llegó a 8,2 millones (+24% interanual), reforzando la tendencia de adopción.
RMB en los pagos y en el trade finance, datos más recientes de SWIFT
En los pagos globales, el RMB mantuvo 2,88% de participación en julio de 2025 (6ª posición), según el RMB Tracker de SWIFT. Es un nivel modesto frente a USD y EUR, pero estable en 2025 tras oscilaciones en el primer semestre.
Donde el avance es más visible es en el trade finance. La edición de agosto de 2025 del RMB Tracker muestra que, en julio, el yuan alcanzó 7,70% de participación en los instrumentos documentales (MT 400/700), detrás de USD y muy cerca del euro — un salto en comparación con 2023. Para el exportador, esto indica más bancos y contrapartes dispuestos a financiar carta de crédito y cobranza documental en RMB.
Este contexto se conecta a movimientos de bancos globales que ingresan al CIPS como participantes directos, como el HSBC Hong Kong — señal de que el ecosistema de liquidez y servicios en RMB está fortaleciéndose fuera de China.
Brasil en el CIPS, banco de compensación y participantes
Brasil ya tiene “plomería” local para RMB. En feb/2023, el Banco Popular de China designó al ICBC Brasil como banco de compensación de RMB en el país — es quien liquida y compensa pagos en moneda china en el territorio nacional, reduciendo fricciones. Esto es crucial para eliminar intermediarios y plazos.
En la lista de participantes directos del CIPS aparecen el BOCOM BBM S.A. y el Bank of China (Brasil) S.A., además de la referencia al ICBC (Brazil) RMB clearing bank. En términos prácticos, hay instituciones activas en Brasil aptas para procesar flujos en RMB y ofrecer productos de trade finance conexos.
Casos en Brasil ya ocurren. En abril de 2024, la CGN obtuvo financiamiento de comercio en RMB (¥160 millones) a través de ICBC Brasil para importar módulos solares de un proyecto en el Ceará — un ejemplo concreto de cadena de energía operando en yuan, con reducción de exposición al dólar.
Agro, minería y energía: ganancias y límites de sanciones y cobertura
En el agro, contratos de soja, carne y azúcar pueden evitar doble conversión (RMB→USD→BRL), reduciendo costos y volatilidad entre pedido y recepción. La minería (mineral de hierro, níquel) tiende a beneficiarse en acuerdos a largo plazo con compradores chinos, simplificando la liquidación. En energía, el trade finance en RMB ya aparece en la importación de módulos solares y puede expandirse a petróleo y hidrógeno a medida que el ecosistema madura.
Sanciones: lo que el CIPS cambia (y no cambia). El CIPS reduce la dependencia de infraestructuras vinculadas al dólar y crea rutas alternativas — pero no inmuniza a las empresas contra sanciones secundarias. Estudios del CSIS y de centros europeos recuerdan que el CIPS aún se apoya en el SWIFT para gran parte de la mensajería y que bancos fuera de China pueden evitar riesgos cuando hay presión regulatoria. Resumen: el CIPS reduce la exposición, pero el compliance sigue siendo mandatorio.
Cobertura en RMB: exportadores pueden fijar CNH con NDF/forwards o estructurar swaps alineados al ciclo de caja (embarque, entrega, recepción). En general, tiene sentido cubrir parcialmente flujos en RMB y comparar el costo de protección directa en CNH frente a a través de USD, teniendo en cuenta spreads, basis y plazos ofrecidos por el banco.
E ótimo para negociar com China, Rússia, cuba e Coreia do Norte, mas e com o resto do mundo? Países que aderem a esse sistema, normalmente é excluído do americano.
Só um **** como o lula 9 dedos e o tachado pra acreditarem na china , qualquer problema na economia chinesa, quebra o brasil.
O LULA TÁ louco pra nós jogar aos pés do comunismo………