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Descubre las mejores estrategias para proteger sus inversiones de la inflación, manteniendo el poder adquisitivo de su dinero y garantizando la seguridad financiera en tiempos de alta de precios.
La inflación brasileña, medida por el Índice Nacional de Precios al Consumidor Amplio (IPCA), registró un aumento del 0,39% en noviembre. En los últimos 12 meses, el índice acumula un 4,87%, por encima del techo de la meta del 3% definida por el Banco Central (BC), que permite un margen de 1,5 puntos porcentuales.
En medio de este escenario, los especialistas señalan las mejores opciones de inversiones para proteger su cartera.
Renta Fija Gana Destacada
Con el aumento de los intereses para frenar la inflación, los títulos de renta fija atados al CDI y IPCA+ son los favoritos. Guilherme Suzuki, socio de Astra Capital, al UOL, destaca que los CDBs indexados al CDI ofrecen premios del 8%.
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El instituto que formó a los mayores ingenieros aeronáuticos de Brasil acaba de ganar su primer campus fuera de São Paulo después de 75 años: el ITA Ceará tendrá R$ 445 millones, cursos inéditos de energía y sistemas, y el inicio de las clases está previsto para 2027.
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Luciano Hang, dueño de Havan, va a Juiz de Fora tras la tragedia de febrero, lleva R$ 1 millón, entrega tarjetas de R$ 2.000 y dona hasta R$ 15.000 a las víctimas de la región.
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El pasaporte brasileño permite vivir legalmente en decenas de países sin necesidad de visa previa y la mayoría de los brasileños ni siquiera sabe que puede solicitar residencia directamente al llegar a naciones de América del Sur, África e incluso de Europa.
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Petrobras envía un mensaje a los camioneros brasileños tras el colapso del combustible y revela un plan para tener diésel 100% nacional.
Los títulos del Tesoro Direto, como el IPCA+, ofrecen retornos del 6,70% más la inflación, mientras que los prefijados alcanzan el 12,70%.
José Augusto Balotari, de Manchester Investimentos, sugiere diversificar con títulos de crédito privado, como debentures, CRIs, CRAs, LCIs y LCAs. Actualmente, hay LCIs y LCAs en el mercado con un retorno de hasta el 11,50% al año, exentas de Impuesto de Renta.
Sin embargo, él alerta que los prefijados deben tener vencimiento de dos a tres años, mientras que los posfijados pueden capturar ciclos de alta de la Selic.
Acciones Defensivas y Estrategias en el Exterior
En el mercado de acciones, energía, bancos y materias primas son opciones defensivas. Suzuki señala que mineras como Vale y compañías como Petrobras son buenas elecciones, especialmente por la distribución de dividendos.
Empresas vinculadas al oro, como Aura, también ayudan a proteger contra la inflación.
Para quienes buscan diversificar internacionalmente, Ruben Guerrero, CEO de Webull Brasil, indica papeles de tecnología, como Apple, Amazon, Microsoft y Nvidia.
Gerson Brilhante, analista de Levante Inside Corp, complementa que los ETFs son alternativas interesantes para reducir riesgos y variar la cartera.
Diversificación es Fundamental
André Leite, de TAG Investimentos, refuerza la importancia de diversificar las inversiones en activos en el exterior. “Brasil representa menos del 2% de los activos invertibles en el mundo. Tener una parte considerable en monedas fuertes es esencial”, afirma.
Kátia Margareth, de One Investimentos, alerta que la elección de los indexadores debe considerar el objetivo de la inversión, ya sea la compra de un inmueble, reserva de emergencia o jubilación.
Con esta definición, es posible ajustar las inversiones al horizonte de tiempo deseado.
Cuidados y Proyecciones Futuras
Balotari recuerda que el riesgo de crédito y la valoración de mercado son factores importantes en la renta fija. En acciones, el enfoque debe estar en los márgenes y en el crecimiento de las empresas. Ya en los fondos de inversión, el historial del gestor es crucial.
El Banco Central prevé una inflación del 4,59% para 2024, reduciendo a un 4,03% en 2025 y un 3,61% en 2026.
Con esto, los activos atados a los intereses o a la inflación pueden perder rentabilidad. Evaluar los riesgos y las proyecciones es esencial para proteger sus inversiones.
Essa inflação, no supermercado é bem maior… porquê será?
0,37% acima do teto da meta e esse desespero todo? Esse site foi comprado por bolso mínions…