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Descubra las mejores estrategias para proteger sus inversiones de la inflación, manteniendo el poder adquisitivo de su dinero y garantizando la seguridad financiera en tiempos de aumento de precios.
La inflación brasileña, medida por Índice Nacional de Precios al Consumidor Ampliado (IPCA), registró un aumento del 0,39% en noviembre. En los últimos 12 meses, el índice acumuló 4,87%, por encima del techo meta de 3% definido por el Banco Central (BC), que permite un margen de 1,5 puntos porcentuales.
En medio de este escenario, los expertos señalan las mejores opciones de inversión para proteger su cartera.
La renta fija gana protagonismo
Con los tipos de interés subiendo para contener la inflación, los títulos de renta fija vinculados al CDI y al IPCA+ son los favoritos. Guilherme Suzuki, socio de Astra Capital, en UOL, destaca que los CDB indexados al CDI ofrecen primas del 8%.
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Valores del Tesoro Directo, como IPCA+, ofrecen rentabilidades del 6,70% además de la inflación, mientras que los tipos fijos alcanzan el 12,70%.
José Augusto Balotari, de Manchester Investimentos, sugiere diversificar con títulos de crédito privados, como obligaciones, CRI, CRA, LCI y LCA. Actualmente existen en el mercado LCI y LCA con rendimientos de hasta el 11,50% anual, exentos del Impuesto a la Renta.
Sin embargo, advierte que las tasas fijas deben vencer en dos o tres años, mientras que las tasas posfijas pueden capturar ciclos de aumento de las tasas Selic.
Acciones y estrategias defensivas en el exterior
En el mercado de valores, la energía, los bancos y las materias primas son opciones defensivas. Suzuki señala que mineras como Vale y empresas como Petrobras son buenas opciones, especialmente por la distribución de dividendos.
Las empresas vinculadas al oro, como Aura, también ayudan a proteger contra la inflación.
Para quienes buscan diversificarse internacionalmente, Rubén Guerrero, director ejecutivo de Webull Brasil, recomienda acciones de tecnología, como Apple, Amazon, Microsoft y Nvidia.
Gerson Brilhante, analista de Levante Inside Corp, añade que los ETF son alternativas interesantes para reducir riesgos y variar la cartera.
La diversificación es clave
André Leite, de TAG Investimentos, refuerza la importancia de diversificar las inversiones en activos en el exterior. “Brasil representa menos del 2% de los activos invertibles del mundo. Tener una participación considerable en monedas fuertes es esencial”, afirma.
Kátia Margareth, de One Investimentos, advierte que la elección de los indexadores debe considerar el objetivo de la inversión, ya sea la compra de un inmueble, ahorro de emergencia o jubilación.
Con esta definición es posible ajustar las inversiones al horizonte temporal deseado.
Cuidados y proyecciones futuras.
Balotari recuerda que el riesgo crediticio y el valor de mercado son factores importantes en la renta fija. En acciones, la atención debería centrarse en los márgenes y el crecimiento de las empresas. En los fondos de inversión, la historia del gestor es crucial.
El Banco Central prevé una inflación del 4,59% para 2024, reduciéndose al 4,03% en 2025 y al 3,61% en 2026.
Como resultado, los activos vinculados a intereses o inflación pueden perder rentabilidad. Evaluar riesgos y proyecciones es fundamental para proteger sus inversiones.
¿Un 0,37 % por encima del techo objetivo y toda esta desesperación? Este sitio fue comprado por minions de bolsillo...
Esta inflación, en el supermercado, es mucho mayor… ¿por qué?