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Un Simple Error de Digitación Resultó en una Transferencia de US$ 10,5 Millones para una Cliente en Australia, Pero la Empresa Solo Notó la Fallo Siete Meses Después.
Un error operacional que debería ser un simple reembolso de US$ 100 se transformó en una de las fallas más notorias del universo de las criptomonedas. La plataforma Crypto.com transfirió accidentalmente la cantidad de US$ 10,5 millones (alrededor de R$ 50 millones) a la cuenta de una cliente en Australia, Thevamanogari Manivel. La empresa, sin embargo, solo se dio cuenta de la falla catastrófica siete meses después, durante una auditoría de rutina.
En ese tiempo, la beneficiaria y su pareja, Jatinder Singh, se embarcaron en una ola de gastos extravagantes, que incluyó la compra de una mansión de lujo, vehículos y la transferencia de millones al extranjero. El caso desencadenó una intensa batalla judicial, culminando en detenciones y condenas distintas para la pareja, y exponiendo graves vulnerabilidades en los controles financieros de un gigante de la tecnología.
La Catástrofe de un Dígito: Cómo Ocurrió el Error
El origen de este error millonario no fue un ataque hacker sofisticado, sino una falla humana asombrosamente simple. En mayo de 2021, un empleado de Crypto.com, ubicado en Bulgaria, debía procesar un reembolso de A$ 100 para Thevamanogari Manivel. Como se reveló en los procesos judiciales citados por The Guardian, el empleado introdujo accidentalmente el número de la cuenta bancaria de la cliente en el campo destinado al valor del pago en una hoja de cálculo de Excel. El sistema, sin ninguna traba de seguridad, procesó la transferencia de A$ 10,47 millones.
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Lo más alarmante, sin embargo, fue la falla sistémica que permitió que una transacción tan anómala pasara desapercibida durante siete meses. El descubrimiento solo ocurrió en diciembre de 2021, durante una auditoría de fin de año. La ausencia de alertas automáticas para transacciones de valores tan elevados o de procesos de reconciliación diaria reveló una peligrosa dependencia de procesos manuales y una grave deficiencia en los controles internos de la empresa, contrastando con su imagen de vanguardia tecnológica.
De la Suerte al Crimen: La Ostentación y el Intento de Huida
Al recibir la fortuna inesperada, la pareja rápidamente pasó de la sorpresa a una serie de acciones calculadas. Jatinder Singh alegó haberle dicho a Manivel que el dinero era un premio de un concurso de Crypto.com, una narrativa que, según The Guardian, fue desmentida en el tribunal por un representante de la empresa. Al día siguiente de la transferencia, Singh instruyó a Manivel a mover la mayor parte de los fondos a una cuenta conjunta, una maniobra para evitar que el banco revertiera la transacción.
A partir de ahí, iniciaron una ola de gastos de casi A$ 6 millones, que incluyó la compra de cuatro casas, entre ellas una mansión de A$ 1,35 millones a nombre de la hermana de Manivel, residente en Malasia, obras de arte, vehículos y la transferencia de A$ 4 millones al extranjero. El punto de inflexión ocurrió en enero de 2022, cuando el banco comenzó a contactarlos para recuperar los fondos. Ignorando las advertencias, intensificaron el gasto. La saga culminó en marzo de 2022, cuando, según The Guardian, Manivel fue detenida en el aeropuerto de Melbourne con A$ 11,000 en efectivo y un billete de solo ida a Malasia.
La Batalla en los Tribunales y el Veredicto Final
Crypto.com presentó una demanda civil en el Tribunal Supremo de Victoria, basada en el principio del enriquecimiento ilícito, y logró órdenes de congelación para los bienes restantes. El tribunal ordenó la venta de la mansión para restituir parte del valor a la empresa. Paralelamente, el estado australiano inició un proceso penal, acusando Singh de robo y Manivel de manejar imprudentemente los productos del crimen, reflejando la percepción de que él fue el instigador principal.
Las sentencias finales, detalladas por Crypto News Australia, fueron distintas. Thevamanogari Manivel fue condenada a una orden de corrección comunitaria de 18 meses, sin tiempo adicional de prisión, ya que el juez consideró que su intención criminal se volvió clara solo cuando fue notificada del error y decidió continuar gastando. Por su parte, Jatinder Singh recibió una pena más dura: fue condenado a tres años de prisión.
Según el Crypto News Australia, el tribunal consideró factores atenuantes para Singh, como su CI “extremadamente bajo” y el hecho de haber sido víctima de acoso en prisión. Sin embargo, su continua falta de remordimiento y la insistencia en culpar a Crypto.com por el error inicial pesaron en su contra, justificando la pena de encarcelamiento. A pesar de toda la saga, se confirmó durante el juicio que Crypto.com logró recuperar la totalidad del dinero.
¿Y tú, quién crees que tuvo la mayor responsabilidad en este caso: el empleado que cometió el error de digitación, Crypto.com por la chocante falta de controles financieros, o la pareja que decidió gastar un dinero que no era suyo? ¡Deja tu opinión en los comentarios!
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