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Pequeñas Industrias Brasileñas Buscan Trade Finance Para Crecer en el Mercado Internacional, Superando Dificultades en Acceso a Instrumentos Competitivos, Afirma João Costa Pereira, del Ouribank.
Las pequeñas empresas de Brasil buscan trade finance como estrategia para expandirse en el comercio internacional. Según João Costa Pereira, especialista en productos del Ouribank, la tendencia de diversificación de mercados está creciendo, pero muchas empresas aún enfrentan desafíos para acceder a instrumentos que puedan hacer que sus negocios sean competitivos en el exterior.
Con un escenario productivo cada vez más globalizado y las lecciones aprendidas durante la pandemia, la necesidad de soluciones de trade finance se vuelve crucial. El financiamiento al comercio internacional es uno de los mecanismos clave que puede ayudar a estas empresas a superar barreras financieras. João Costa Pereira afirma que la utilización de trade finance puede permitir una entrada más robusta en mercados externos, facilitando el desarrollo y la sostenibilidad de sus negocios.
Frente a los recientes problemas de desabastecimiento en cadenas relevantes de suministros, las medianas y pequeñas industrias brasileñas han redoblado su atención a las oportunidades en el mercado internacional. Esta situación es perceptible tanto para aquellas que buscan vender sus productos en el exterior como para las que necesitan importar insumos críticos para sus líneas de producción.
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Aumentando la Competitividad en el Comercio Internacional
La mayoría de estas empresas, sin embargo, especialmente aquellas que están comenzando en este camino, no saben qué herramientas pueden hacerlas más competitivas y sostenibles en el comercio internacional, según João Costa Pereira, Especialista en Productos del Ouribank, banco que opera desde hace aproximadamente cinco años en el sector de trade finance.
De acuerdo con el ejecutivo, la demanda por trade finance ha aumentado sustancialmente año tras año desde que el banco inició sus operaciones en este segmento. ‘Hay una tendencia creciente de las industrias brasileñas más pequeñas en diversificar mercados. Sin embargo, estas empresas aún son tímidas en comparación a otros países, lo que retrasa la expansión en el exterior’, observa él.
Desafíos y Potencial del Trade Finance
En la visión de Pereira, la falta de experiencia en negocios internacionales también justifica esta deficiencia. ‘En el caso de las exportaciones, por ejemplo, Brasil es un gran exportador de commodities agrícolas y minerales, sectores donde las empresas son bastante experimentadas. Cerca del 70% de las ventas externas brasileñas están concentradas en commodities. Pero el país no tiene tanta tradición en vender productos industrializados en el exterior.’ Brasil subió dos posiciones en el ranking global de exportaciones de la Organización Mundial del Comercio (OMC), alcanzando el 24º lugar en 2023. Sin embargo, ya ocupó el 21º puesto en 2011.
Aun así, el país está distante de naciones que invierten más en productos industrializados, como Italia, Francia y Países Bajos, que están entre los diez mayores exportadores mundiales. ‘En los principales mercados exportadores, como Estados Unidos y Europa, las pequeñas empresas han estado vendiendo al mundo durante mucho tiempo, mientras que en Brasil este movimiento es mucho más reciente.’
Estímulos Necesarios para la Pequeña Industria
Las pequeñas y medianas empresas brasileñas también reciben menos estímulos para el comercio internacional en comparación con los incentivos de los principales mercados exportadores de manufacturados. ‘Falta “democratizar” el acceso al mercado global para estas industrias brasileñas, que carecen de los instrumentos necesarios para este importante paso de crecimiento’, analiza Pereira. ‘Para exportar, muchas empresas quieren recibir anticipadamente, lo que limita la capacidad de exportación y la conquista de nuevos mercados’, dice.
Las importadoras, por otro lado, tienen miedo de anticipar los pagos porque no saben si realmente recibirán los productos, impactando, así, el desarrollo y la diversificación de las cadenas de suministros, explica el ejecutivo. Estas incertidumbres pueden ser fácilmente resueltas por varios productos y servicios financieros disponibles para garantizar la seguridad en el comercio internacional, yendo más allá de la Carta de Crédito, que sirve tanto al exportador como al importador, y del Finimp (Financiamiento a la Importación).
Instrumentos Financieros Modernos
‘Estos son los productos más conocidos en Brasil, pero son más caros y burocráticos, perdiendo espacio para instrumentos más ágiles y eficaces. La carta de crédito, por ejemplo, está estancada desde hace aproximadamente 20 años. Las medianas y pequeñas industrias pueden asegurar compras y ventas externas más eficaces con la ayuda de instituciones financieras experimentadas en financiamiento al comercio internacional’, resalta el ejecutivo.
Las empresas comprenden sus productos, y los bancos conocen los mecanismos que facilitan estos intercambios entre las compañías, permitiendo que mantengan el foco solo en sus negocios. Entre los instrumentos para exportadores, además del ACC (Anticipo sobre Contrato de Cambio) y ACE (Anticipo sobre Cambiales Entregadas), que son fundamentales para acceder al mercado internacional con seguridad y rapidez, él menciona el análisis de riesgo de mercados y de clientes en el exterior, la cobertura de riesgos con la cesión
Beneficios del Análisis de Riesgo de Mercados
de crédito (recibos) para el banco y apoyo en servicios de cobranza internacional. Ya los importadores tienen a su disposición el Supply Chain Finance (SCF), que permite al comprador garantizar pagos al proveedor y beneficiarse de los plazos necesarios para su ciclo de negocio. ‘El importador necesita garantizar cadenas de suministro estables y diversificadas, negociando mejores condiciones de plazo de pago y proporcionando seguridad de crédito a los proveedores.’ Según Pereira, a nivel mundial, el SCF ya ha superado la marca de US$ 2 billones en volumen financiado, presentando un crecimiento medio anual del 20%.
‘Para ser competitivo en el mercado internacional, es necesario tener un buen producto, un buen precio y una buena condición de venta.’ El ejecutivo destaca además que las instituciones financieras con mayor experiencia en este mercado diseñan instrumentos a medida, de acuerdo con las necesidades de los clientes y cada transacción, con soluciones integradas para acompañar paso a paso las operaciones.
Sobre el Ouribank: Historia y Compromiso
Con más de 40 años en el mercado, el Ouribank es referente en servicios especializados de cambio. Comprometido con transparencia, seriedad e innovación, el Ouribank ya ha atendido a más de 500 mil clientes y realizado más de 1 millón de operaciones de cambio, transaccionando más de 30 mil millones de dólares en 2023. La historia del Ouribank se destaca por la excelencia en la atención personalizada, reflejando su compromiso en innovar, traer eficiencia y superar las expectativas de los clientes.
Fuente: © sistemas@comuniquese6.com.br
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